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广东重磅发布!

  完善现代金融体系,提高资本要素配置效率,再添政策护航。9月14日,广东省人民政府网站发布了《广东省深入推进资本要素市场化配置改革行动方案》(以下简称《广东方案》)。《广东方案》提出六大方面、二十一条主要措施,逐条列明牵头和配合实施单位,并明确“推进设立粤港澳大湾区国际商业银行、丝路信用保险股份有限公司和省级期货公司”“争取设立科创金融改革试验区”等一系列具体举措。

  在深圳业内的解读中,《广东方案》的部分内容是对国务院近日印发的《横琴粤澳深度合作区建设总体方案》(简称《横琴方案》)和《全面深化前海深港现代服务业合作区改革开放方案》(简称《前海方案》)基础上的深化和细化。南都记者梳理注意到,《广东方案》主要举措中多处提及深圳,例如“支持深圳证券交易所继续完善上市制度、发行存托凭证、开展‘新三板’转板试点”“支持深圳深化央行数字人民币应用创新试点”等。

  那么,方案如何为推进深圳资本要素市场化配置改革注入新动力?作为大湾区科创引擎,深圳又如何加速释放金融动能?

  根据广东方案,明确提出“加快建设全国性资本要素交易平台”,支持深圳证券交易所继续完善上市制度、发行存托凭证、开展“新三板”转板试点,打造粤港澳大湾区债券发行平台,建立连接技术市场与资本市场的全国性综合服务平台。

  对此,中国(深圳)综合开发研究院金融与现代产业研究所副所长余凌曲对南都记者表示,依托深交所发展、多层次资本市场建设一直是大湾区金融的最大优势之一。上述几大措施都是围绕巩固加强资本市场优势、提升开放水平和服务能力的宗旨和目标。

  “深交所服务创新的链条将进一步延长,更多优秀新三板企业获得通往创业板的‘直通车’。”在余凌曲看来,这意味着新三板企业又多了一个上市的通道。早在9月2日,证监会宣布,将以现有的新三板精选层为基础组建北京证券交易所,进一步提升服务中小企业的能力。北交所的设立,使得新三板市场有了直接上市的通道。

  对于深交所而言,广东方案也传递更多利好。余凌曲进一步分析,上述措施有望推动深交所交易产品进一步丰富,知识产权证券化等技术交易市场也将加快发展,此外,深交所服务对象扩大到境内外,通过大湾区债券发行平台可以服务“一带一路”等地区国际投资者和发行人。

  金融服务业是区域经济发展的基石,也是粤港澳大湾区在融合发展过程中的重要一环,肩负着打通三地经济血脉、为粤港澳大湾区长期发展提供持续稳定资金支持的重任。

  按照《广东方案》,提出打造具有行业影响力的金融机构,明确“推进设立粤港澳大湾区国际商业银行”等内容。

  一直以来,监管机构对筹建大湾区商业银行非常重视。此前,有部分政协委员提出,广东金融业态丰富,银行业体量庞大,但是法人机构偏少,尤其涉及跨境业务的机构。应遴选具有机构布局优势、资产质量优良、运营经验丰富的银行业金融机构,牵头成立粤港澳大湾区国际商业银行。互为佐证的是,截至6月末,广东银行业金融机构总资产31.3万亿元,同比增长10.8%。

  南都记者注意到,自2019年2月《粤港澳大湾区规划纲要》颁布以来研究探索在设立粤港澳大湾区商业银行、保险服务中心的相关工作逐步提升了议事日程。

  这份《广东方案》也提出“到2025年,全省本外币贷款余额达30万亿元;境内外上市公司总数超过1500家;跨境资金流动规模达到2万亿美元”等具体目标,这意味着粤港澳大湾区金融动能将加速释放。

  值得留意的是,“总部经济”同样是深圳金融改革发力和政策扶持的重心之一,金融科技创新和总部经济已成深圳金融改革的重点课题。按照深圳金融业扶持政策,金融总部落户奖励最高限额从2000万元调增至5000万元,一系列新政旨在吸引集聚优质金融资源,为打造国际化金融创新中心铺路。

  连日来,跨境理财通“靴子落地”,债券“南向通”即将上线等政策红利,跨境金融产品与服务顺应而生,也让各界对最新的《广东方案》有了更多期待。

  互联互通成为关键词。南都记者梳理注意到,“加速粤港澳大湾区金融市场互联互通,推进人民币可自由使用和资本项目可兑换先行先试”,正是该方案的一个看点。方案细则特别提出了探索推进金融领域互联互通的产品与服务方式的创新,推动“跨境理财通”试点尽快落地,在广东自贸试验区设立粤港澳大湾区保险服务中心等具体内容。

  “实际上《横琴方案》和《前海方案》中,都提及了加速粤港澳大湾区金融市场互联互通,但此次《广东方案》更具体地提出在CEPA协议框架下率先在广东自贸试验区设立粤港澳大湾区保险服务中心。”中国(深圳)综合开发研究院港澳及区域发展研究所副所长谢来风分析,“这里是说为持有港澳保单的粤港澳大湾区居民提供便利服务,比如他们能直接在自贸区设立的保险服务中心续保、理赔、交保费等,这些其实既便利内地居民也便利港澳居民。”

  不过,谢来风也指出,新政策放宽了港澳保险机构进入内地市场,因此对内地保险行业的竞争也会有一定的影响。记者注意到,作为先行先试,此前已经有部分保险机构推出了大湾区专属医疗保险产品。

  在深化跨境金融改革方面,《广东方案》提及,要稳步推进人民币资本项目可兑换。对此谢来风分析,未来可能会对“深港通”“债券通”等金融产品投资者的资质有所放宽,可以吸引更多的港澳机构或个人投资者投资内地金融产品。“

  而站在深圳立场,招联金融首席研究员、复旦大学金融研究院兼职研究员董希淼建议,前海可以大力打造跨境人民币贷款、跨境双向发债、跨境双向股权投资、跨境双向资金池、跨境资产转让、跨境金融基础设施等特色金融产品和服务,充分发挥“跨境人民币业务创新试验区”的示范效应。

  不论是《广东方案》还是《前海方案》方案可以看到,科技创新都被放在了重要位置。

  实际上,本次广东方案提出的“深化科创金融改革”,也让手握“科创重镇”和“金融重镇”的两张名片的深圳有了更大空间。

  按照相关细则,争取设立科创金融改革试验区,试点成功政策探索率先在粤港澳大湾区内地复制推广;创新政府科技经费支持方式,构建财政资金与社会资金、直接融资与间接融资有效结合的多元化、多层次投融资体系等。

  现阶段,大湾区科创建设如火如荼,金融该如何支持科技创新的发展?对此,中国(深圳)综合开发研究院港澳及区域发展研究所副所长谢来风认为,此时《广东方案》提出深化科创金融改革,围绕创新链完善资金链,是对已有的金融赋能科创方式上的一次深化改革,“其中具体提到要设立科创金融改革试验区,因此深化改革可能是在自贸区,或科技园区等特定区域内改革,主要是为了支持大湾区建设国际科技创新中心和综合性国家科学中心。”

  一脉相承的是,9月6日出炉的《前海方案》中,明确提出“打造全面深化改革创新试验平台”。以前海为例,华中科技大学自贸区研究中心执行主任陈波认为,前海合作区的科技发展体制创新聚焦的高科技产业如人工智能、健康医疗、金融科技等,是香港拥有的优势领域。此外,前海有科技产品待开发,而香港有专业的科技资本,因此技术与资本的合作有望加速科技产品的迭代,为金融业保持繁荣发展助力。

  总体上,在业界有识之士看来,《广东方案》还是强调以大湾区为平台,是我国金融改革开放的重要探索。

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